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Ljadmin 发布于2019-7-24 16:48 207 次浏览 0 位用户参与讨论
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近日,全国多地警方接到了“循环信用卡”警情,诈骗分子在受害人提供了身份信息后,往往要求其缴纳几千到上万元的手续费、激活费、消除污点费等,当受害人意识到是骗局,不予缴纳时,诈骗分子便会利用受害人的个人信息进行倒卖,用于各类非法活动,甚至会开展进一步精准诈骗,例如受害人会接到所谓的“公检法”诈骗电话。

常州市民刘某报警称,他家人被拉进一个“循环信用卡”微信群,办理一张额度为5万的信用卡。这张信用卡每个月可提现3.5万,到期时只需还款100至200元,过后卡里又恢复为5万额度,一年可提现42万。

随后,被告知需要缴纳手续费、激活费等一系列费用。最后,刘某家人非但没办成信用卡,还搭进去好多钱,最可怕的是把自己的银行信息都泄露给了骗子。

实际上,“循环信用卡”新型骗局不过是“路上捡银行卡”、“网上办理信用卡”类诈骗活动的升级版。该类骗局最早是诈骗团伙把银行卡和取款密码装在一个信封里面,故意丢在ATM机附近的路上,让路人捡到。

据警方介绍,“路上捡银行卡”这种诈骗手段,主要是通过克隆卡技术,使卡片插入ATM机上可显示大额的“可用余额”,进一步诱导受害者缴纳“滞纳金”,方可取出卡内余额的方式实施诈骗。这种手段在全国各地均有发生。




警方称,不法分子先办一张额度为30万的信用卡,但会先通过不予激活或先行注销等手段,达到“能查到额度却无法取现”的结果。然后用银行卡复制器复制出若干张伪卡,伪卡的磁条信息仍然是这张信用卡的,但是伪卡上面的账号则制作成骗子的私人账号。最后将伪卡和伪造的行贿信装入信封,四处散播,故意让人捡到。

当受害人捡到的这张卡,由于磁条信息是真实的信用卡,密码也是对的,所以插卡时会显示余额。而受害者在取不出钱时,便会打信上所提到的开户行电话。实际上该号码用改号软件掩饰,接电话的正是不法分子。

最后,骗子以此卡需要缴纳滞纳金为由,要求受害者转账到卡面账户激活,实际上,已经把钱打到不法分子的私人账户上去了。这种诈骗手段主要是利用大部分人无法分清“账户余额”和“可用余额”的区别,辅以信件内容与ATM机可识别卡片的证明力,进一步以激活卡片为由,诱导受害人缴纳“滞纳金”,实施诈骗。

随着互联网的崛起,该类骗局升级为“网上办理信用卡”骗局。当有人上网查询某银行办理信用卡的流程后,就在网上填写了名字和电话,申请办理一张透支额度5万元的信用卡。之后会有人自称是办理信用卡担保公司的工作人员打电话过来,帮其办理信用卡。



假信用卡

十天左右,办卡人会收到一份快递,内有一张银行信用卡。信用卡上有自己的名字,还有银联标志和发卡银行标志。与信用卡一起寄来的,还有一张使用说明书。说明书上打印有信用卡类型,卡号、姓名、信用额度、取现额度等信息,看起来很逼真。

当办卡人想激活信用卡,就需要按照说明书上提示,联系担保公司激活。这时,担保公司会说要激活该卡,必须先交透支金额2%的手续费。

当办卡人转完钱后,通常会另外一名犯罪分打来电话称,他是专门负责帮激活信用卡的人,需要先转一笔费用过去,证明自己有经济能力偿还贷款,同时还可以把信用卡透支额度提升。

犯罪分子为消除对方的担心,会称这笔钱汇过去后,可以扫描说明书上的二维码,查询透支额度是否提升。事后,办卡人扫描说明书上二维码,透支额度确实也提升了。之后,对方还会找各种理由让办卡人转账,并拖延激活信用卡。直至办卡人发觉被骗为止。

随着各种传销、民族大业等诈骗活动转移到互联网上,该类骗局也开始升级换代,转移到互联网上进行诈骗活动。

据警方介绍,此类骗局不法分子往往都是以无门槛办卡为幌子吸引受害人办卡,但以激活为由骗取钱财还是一种比较新的手段。除此之外,此类骗局还有两大套路。

一种是套取个人信息。骗子以群发短信方式,发送可以办理高额度信用卡信息,并利用各种非法手段,获取办卡人的姓名、联系方式、身份证复印件、家庭住址、工作单位等等。而这些个人信息转眼就被骗子拿去卖掉赚钱,最终导致用户个人信息泄露。

第二种骗局是克隆信用卡盗刷。骗子在拿到他人提供的个人信息之后,利用这些资料到银行申请信用卡,信用卡办下来之后,骗子复制一张信用卡,之后用这种“克隆卡”疯狂盗刷。

最后,鉴骗提醒广大市民,天上是不会掉馅饼的,不义之财不可得,没有了贪心,骗子也就无计可施了。[此文来源于鉴骗,版权归原作者,如有侵权,请联系删除]
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